ARCA: conocé el nuevo (y muy alto) límite para comprar sin presentar DNI

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) anunció que los comercios ya no deberán pedir el DNI a los clientes en compras menores a $10 millones, sin importar si el pago es en efectivo o por medios electrónicos.

La Resolución General 5.700/2025, publicada este martes en el Boletín Oficial, unifica y eleva los umbrales de identificación de consumidores. Hasta ahora, se exigía documentación desde los $250.000 para pagos en efectivo o $400.000 para pagos electrónicos. A partir de ahora, sólo se deberán consignar datos personales (CUIT, CUIL, CDI o DNI) en operaciones superiores a los $10 millones.

En paralelo, también se amplía a $500.000 el monto de operaciones que pueden documentarse mediante el sistema simplificado del "Facturador".

ARCA sube los umbrales para iniciar investigaciones

ARCA, ex AFIP, estableció nuevos límites mínimos que disparan la obligación de informar o la posibilidad de ser fiscalizado:

• Transferencias/acreditaciones: $50 millones (personas físicas) y $30 millones (jurídicas)
• Extracciones en efectivo: $10 millones para ambos
• Saldos bancarios: $50 millones (físicas) y $30 millones (jurídicas)
• Plazos fijos: $100 millones (físicas) y $30 millones (jurídicas)
• Billeteras virtuales: $50 millones (físicas) y $30 millones (jurídicas)
• Sociedades de bolsa: $100 millones (físicas) y $30 millones (jurídicas)
• Compras como consumidor final: hasta $10 millones sin identificación ni reporte

A su vez, las Resoluciones 5697 y 5698/2025 también eliminan varios regímenes de información obligatorios, como ser:

• Reportes de consumos con tarjetas y billeteras virtuales
• El sistema CITI Escribanos, que obligaba a informar operaciones notariales desde $10 millones
• Informes de compra-venta de vehículos usados
• Reporte de expensas desde $32.000
• Declaración del COTI al publicar inmuebles en venta

Estas nuevas disposiciones forman parte de una política de "desburocratización del control fiscal sobre consumos y transacciones de personas físicas, que ahora contarán con mayor privacidad en sus operaciones", según la visión oficial.

El titular de ARCA, Juan Pazo, explicó que la implementación del nuevo régimen busca un cambio de paradigma. "Aumentar los umbrales significa que hasta $50 millones vas a poder operar sin que ARCA tenga información previa. Lo mismo va a aplicar para billeteras virtuales y tarjetas de crédito o débito. Vas a poder comprarte un auto o un departamento con ahorro bien habido, sin necesidad de justificarlo", afirmó. 

Con información de Ámbito