Comienza febrero y ARCA renueva el periodo de control de transferencias y billeteras virtuales

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) apuntará este mes de febrero a operaciones que tengan que ver con consumos con tarjeta de crédito, acreditaciones, extracciones en efectivo y saldos mensuales, movimientos en billeteras virtuales, entre otros.

Así, desde este sábado, ARCA renovará el periodo controlando las operaciones que realicen los particulares y entidades durante febrero, aunque prestará mayor atención cuando se sobrepasen ciertos montos según la actividad que se ejecute.

El organismo recaudador informó que las entidades financieras y plataformas de pago deberán continuar informando en los casos de movimientos en billeteras virtuales, consumos con tarjeta de débito, acreditaciones, extracciones en efectivo y saldos mensuales y transferencias bancarias o virtuales.

Operaciones reportadas a ARCA

• Así, los siguientes movimientos y montos, serán informados a ARCA por entidades financieras y billeteras virtuales:
• Acreditaciones, extracciones en efectivo y saldos mensuales: cuando el total acumulado en un mes alcance o supere los $1.000.000.
• Consumos con tarjeta de débito: cuando los gastos del titular y sus adicionales sean de $600.000 o más.
• Transferencias bancarias o virtuales: si el total de ingresos o egresos en billeteras virtuales supera los $600.000 en un mes.
• Movimientos en billeteras virtuales: se mantiene el tope de $2.000.000 para reportar transferencias bancarias o virtuales.

El ajuste de los valores mínimos para el control de operaciones ya se aplicó en enero de 2025, y en febrero el organismo continuará con la supervisión.

Desde el organismo aclararon que esta medida no afecta directamente a los usuarios, sino que se trata de un mecanismo de control de información para el monitoreo de grandes movimientos de dinero en el sistema financiero y digital.

Si se exceden los montos estipulados, ¿qué ocurre?

Si ARCA detecta movimientos inusuales o fuera de lo común en las cuentas, la entidad puede solicitar documentación que justifique el origen de los fondos. La documentación solicitada puede incluir:

• Boletas de compra y venta de bienes o servicios.
• Documentación que respalde la venta de acciones o de empresas.
• Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios.
• Facturación de los últimos meses para actividades comerciales. 
• Constancia de inscripción al monotributo.
• Certificados de fondos emitidos por un contador público matriculado.

Con información de Crónica