Lavado de dinero: el Gobierno denuncia a un financista ligado al 'Chiqui' Tapia

La Dirección General Impositiva (DGI) presentó ante la Justicia Federal una denuncia por lavado de dinero y evasión fiscal contra Sur Finanzas, la firma del empresario Ariel Vallejo, un hombre con fuertes vínculos con el presidente de la AFA, Claudio Chiqui Tapia. La maniobra bajo investigación podría superar los $3.327 millones en evasión, según los cálculos del organismo.

La presentación quedó radicada en la Fiscalía Federal Nº 2 de Lomas de Zamora, a cargo de la fiscal Cecilia Incardona. La investigación se inició en abril de 2024 y estuvo a cargo de la Dirección Regional Sur de la DGI.

Lavado de dinero y operaciones sospechosas por más de $818.000 millones

Según el expediente, Sur Finanzas recibió dinero mediante transferencias operadas en su propia plataforma de billetera virtual por un total de $818.000.000.000. En febrero de este año, agentes de la División Investigaciones de la DGI inspeccionaron la sede central de la firma en Adrogué tras detectar una operación sospechosa del 31 de diciembre de 2023: una factura emitida por $605 millones entre Sur Finanzas y Sur Finanzas PSP.

La empresa afirmó que se trató de una "propuesta de servicios de fuerza de ventas y otros", aportó documentación, listados de pagos, extractos bancarios y recibos. Pero los sabuesos impositivos detectaron más inconsistencias.

En paralelo, se identificaron movimientos en billeteras virtuales por sumas que superaban ampliamente los ingresos declarados. Según la compañía, hasta abril de este año las operaciones alcanzaron los $277.272.253.994, lo que habría generado una evasión por $3.327.267.047 correspondientes al impuesto a los débitos y créditos.

El ejército de 'soldaditos' y monotributistas con fortunas sin justificar

La investigación reveló un esquema de captación de personas de bajos recursos para abrir cuentas y operar enormes flujos de dinero. Los funcionarios hablaron de un auténtico "ejército de soldaditos".

Uno de los casos más llamativos es el de I.M., monotributista categoría "D", quien facturó en 2024 solo $4.937.394, pero recibió más de $230 millones. Su principal proveedor era Sur Finanzas PSP. Además, registró movimientos por $87.000 millones en billeteras virtuales.

En julio de 2025, este mismo contribuyente compró un BMW M240i por casi $99 millones, vehículo que exhibe en redes sociales.

Otro caso analizado es el de B.A., monotributista categoría "A", que en cuatro meses operó $7.000 millones, pese a no tener propiedades a su nombre y declarar solo un auto de 2008.

Los abogados de la DGI pidieron allanamientos, embargos, inhibiciones y la intervención de la UIF para frenar la continuidad de las maniobras.

Los vínculos con el fútbol y el círculo del Chiqui Tapia

Ariel Vallejo, dueño de Sur Finanzas, es conocido en el ambiente deportivo. Su firma pasó de tener tres empleados en la zona sur bonaerense a manejar más de veinte locales, servicios financieros, préstamos, cambio de divisas, cajas de seguridad y una billetera virtual para pymes.

En sus redes sociales, Vallejo suele exhibir su cercanía con dirigentes. "Somos la billetera del fútbol", repite en sus presentaciones. Fotos junto a Tapia, intendentes del Conurbano y personalidades de Primera y el Ascenso se multiplican en su Instagram.

Pero su exposición lo dejó bajo la lupa.

La UIF y la Procelac investigan movimientos sospechosos vinculados a Construcciones TAR, que recibió más de $6000 millones entre 2022 y 2023, cifra incompatible con su actividad. Parte del dinero se derivó a una casa de cambio adquirida por Vallejo en 2020: Centro de Inversiones Concordia.

En paralelo, el Banco Central mantiene un sumario contra Vallejo y esa misma firma por presunto incumplimiento de normas sobre tenencia de moneda extranjera.

Su situación se agravó la semana pasada: en el marco de la causa Andis, el empresario fue allanado tras detectarse que fondos manejados por Miguel Ángel Calvete y Alan Pocoví habrían sido invertidos en criptomonedas a través de Neblockchain, antiguo nombre de Sur Finanzas PSP.