La lista negra: ARCA les bloqueará las tarjetas a los contribuyentes "no confiables"

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) implementó una nueva política de fiscalización que impactará en las operaciones financieras de miles de contribuyentes. 

Mediante una normativa conjunta con el Banco Central, el organismo informó que bloqueará tarjetas de crédito, cuentas bancarias, billeteras virtuales y otros medios de pago de los usuarios incluidos en su "lista negra".

La lista negra de Arca

La decisión, oficializada mediante la Comunicación A 8144/2024, busca fortalecer la lucha contra las operaciones sospechosas, la evasión fiscal y el uso indebido de servicios financieros. Esta medida incluye tanto a personas físicas como jurídicas, y su aplicación será inmediata una vez que los CUITs ingresen a la base de datos de "no confiables".

La inclusión en la lista negra de ARCA no es automática. Según detallaron desde el organismo, los contribuyentes pueden ser incorporados por distintas causas vinculadas al incumplimiento de normas fiscales.

Causas que llevarían al bloqueo de los medios de pago:

• Inconsistencias tributarias graves
• Falta de documentación respaldatoria en operaciones económicas
• Imposibilidad de verificar la legitimidad o trazabilidad de los movimientos financieros

Una vez detectadas estas irregularidades, se activa un mecanismo de restricción que bloquea  el uso de herramientas claves del sistema financiero: tarjetas de débito y crédito, tarjetas prepagas, billeteras virtuales, pagos mediante códigos QR y hasta la posibilidad de recibir transferencias.

Impacto en comercios y plataformas de pago

La nueva directiva obliga a las empresas procesadoras de pagos a realizar ajustes en sus plataformas. Deberán bloquear toda transacción proveniente de contribuyentes que integren la lista negra, lo que implica rechazar pagos, prevenir cobros con posnet y cancelar operaciones digitales asociadas a estos CUITs.

En el caso de los comercios, el impacto sería aún mayor. Aquellos que estén en la lista de "no confiables" y operen con terminales de pago físicas o virtuales no podrán procesar ningún tipo de cobro hasta tanto regularicen su situación administrativa ante ARCA. Implementar la medida, puede llegar a suspender completamente su actividad comercial.

Cómo saber si estoy en la lista negra de ARCA

ARCA habilitó un sistema digital para que los contribuyentes consulten su estado administrativo. Para acceder, se debe ingresar al sitio web oficial del organismo y hacer lo siguiente: 

• Acceder a la sección "Estado administrativo de CUIT: Reactivación presencial"
• Completar la presentación digital con la documentación requerida
• Esperar el análisis del caso por parte del organismo fiscal

La respuesta se enviará al domicilio fiscal electrónico declarado por el contribuyente. En caso de que se acepte la regularización, se recuperará el acceso a los medios de pago bloqueados.

Con información BAE