AFIP intensifica el control sobre billeteras virtuales: hay nuevos límites y requisitos

La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) está en proceso de implementar un nuevo régimen de control para las transacciones realizadas a través de billeteras virtuales. Este ajuste en las regulaciones, tras la reciente aprobación del Paquete Fiscal y la Ley de Bases, busca mejorar la transparencia y la supervisión de las operaciones financieras en el país. La medida, anunciada por la titular del organismo, Florencia Mishari, se orienta a simplificar los procedimientos para los contribuyentes y optimizar los sistemas de información.

A partir de ahora, las instituciones financieras y las billeteras virtuales estarán obligadas a informar a la AFIP sobre los movimientos de dinero que superen ciertos límites establecidos. Este control se basará en los topes fijados semestralmente, ajustados conforme al Índice de Precios al Consumidor (IPC) del INDEC. Los usuarios deberán reportar todas las transacciones, saldos y consumos que se registren en sus cuentas digitales.

Para evitar problemas con la AFIP, es crucial tener en cuenta los nuevos límites establecidos. A partir de septiembre, cualquier persona que realice ingresos o egresos superiores a $400.000 en sus billeteras virtuales deberá enfrentar una revisión más exhaustiva. Además, los saldos mensuales para trabajadores registrados no podrán exceder los $700.000. Superar estos umbrales activará un proceso de investigación sobre la situación fiscal del contribuyente.

El primer paso de esta investigación será verificar la procedencia del capital involucrado en las transacciones. Si el dinero no tiene una fuente lícita, se requerirá que el contribuyente presente documentación justificativa. Los documentos necesarios pueden enviarse a través del correo electrónico o mediante la aplicación de la AFIP. Estos documentos incluyen recibos de sueldo, comprobantes de haberes jubilatorios, facturas emitidas en los últimos seis meses y certificados de ingresos proporcionados por contadores públicos.

Si el contribuyente no proporciona la documentación requerida, la AFIP tiene la autoridad para cerrar la cuenta del usuario en cuestión y emitir un informe de Reporte de Operación Sospechosa (ROS). Este procedimiento busca garantizar que todas las transacciones sean transparentes y estén justificadas adecuadamente, protegiendo así el sistema financiero y asegurando el cumplimiento de las normativas fiscales.

Las billeteras virtuales, que anteriormente se habían convertido en una herramienta clave para la gestión de pagos como el Monotributo, ahora enfrentan un escrutinio más riguroso. Este nuevo control tiene como objetivo prevenir posibles abusos y asegurar que todos los ingresos y egresos sean legítimos. La medida también pretende ofrecer mayor claridad y seguridad tanto para los contribuyentes como para la administración tributaria.